エクセル家計簿 テンプレート 無料：作成チェックリスト

エクセル家計簿 テンプレート 無料のものは、5つの列（日付、内容、カテゴリ、金額、支払方法）と、SUMIFでカテゴリ別に合計する集計表で作れます。月次の家計簿は、支出を1件ずつ記録してグループにまとめ、給料がどこに消えているかを見えるようにするファイルです。それ以外は、あってもなくても構いません。

要点

• 最初は5つの列だけで始めます。集計で使わない項目は、今は要りません。
• 最初の入力の前にカテゴリを8〜12個ほど決め、最後を「その他」で締めます。項目が多いと入力が面倒になり、続かなくなります。
• カテゴリ別の合計が総合計と一致するか確認します。差が0でなければ、カテゴリが空欄の行か、表記がずれている行があります。
• 記録は1年分を1つの表にまとめ、集計表の月初日だけを変えます。ファイルを複製する必要はありません。
• 他の人からお金を回収したいときは、個人用の表では足りません。共有のお金向けのツールが必要です。

エクセルの月次家計簿にはどんな列が必要ですか？

列は5つで足ります。日付、内容、カテゴリ、金額、支払方法です。これは、Microsoftが取引記録と月次の集計表をつなげる形として示している構成と同じです。各列は、月末にこの表へ投げかける問いに答えるためのものです。表の金額の例はユーロです。

列	入力する内容	必要な理由
日付	2026/11/14	何も書き直さずに月ごとに絞り込めます
内容	週の買い物	金額に驚いたとき、その行を探し出せます
カテゴリ	食費	SUMIFが使うキーになります
金額	62.40	数字だけを入力します。「€」のような文字を手で書き込まないでください
支払方法	カード	表と利用明細を突き合わせられます

なくても構いません：サブカテゴリ、メモ、「必要かどうか（はい／いいえ）」の欄、税額など。足りないものがはっきりする、数か月使ったあとに追加するのが目安です。

便利な小技があります。範囲を選択してCtrl+Tを押すとテーブルになり、新しい行を追加するたびに数式が自動で伸びます。

最初の金額を入力する前に決めておくカテゴリは？

数字を書く前に、「カテゴリ」という別シートに8〜12個のカテゴリを並べます。住居、光熱費、食費、交通費、医療・健康、サブスク、娯楽、貯蓄、その他などです。短いリストなら入力が早く済みますが、長いリストは途中で放り出されがちです。

ありがちな失敗は、細かく分けすぎることです。たとえばカフェとおやつを別にすると、集計が読みにくくなり、カテゴリを選ぶたびに入力が遅くなります。

枠組みが欲しければ、50/30/20のルール（50%を必要な支出、30%を欲しいもの、20%を貯蓄）がMicrosoftの予算プランのガイドにも載っています。「カテゴリ」の表に列を1つ足して、「必要」「欲しい」「貯蓄」と振り分けることもできます。ただし、これは追加であって、必須ではありません。

エクセルの月次家計簿テンプレートに必要な数式は？

月次の集計表は3つの数式で成り立ちます。選んだ月のカテゴリ別支出にSUMIFS、合計にSUM、収入との差額に引き算です。1か月ごとにファイルを分けるならSUMIFで足ります。年間の記録を1つにまとめる場合は、日付でも絞り込むためSUMIFSが必要です。

「集計」シートのB1に月の初日（たとえば2026/11/01）を入れ、カテゴリをA4:A12に並べます。そしてB4に次の式を入れます。

=SUMIFS(支出[金額],支出[カテゴリ],A4,支出[日付],">="&$B$1,支出[日付],"<"&EDATE($B$1,1))

式をリストの最後までドラッグします。そのあと、次の行を追加します。

1. 支出合計： =SUM(B4:B12)
2. 当月の収入： 手取りの給与とその他の収入を書き込むセルです。
3. 差額： =収入 - 支出合計。マイナスなら、入ってきた以上に使ったことになります。
4. 貯蓄率： =差額 / 収入。パーセント表示にします。
5. 突き合わせチェック： =支出合計 - SUMIFS(支出[金額],支出[日付],">="&$B$1,支出[日付],"<"&EDATE($B$1,1))。結果は0になるはずです。

0にならなければ、少なくとも1行はカテゴリが空欄か、リストと違う書き方になっています。

プルダウンと書式で入力ミスを防ぐには？

データの入力規則を使うと、打ち間違いを防げます。リストにある項目しか受け付けないセルなら、「食費」の代わりに「食料費」と入ってしまうことはありません。Excelでは、データ、データの入力規則、リストの順に進みます。元の値には「カテゴリ」シートの範囲を指定します。支払方法も同じです。

一度だけ設定しておく確認が3つあります。

• 金額： 通貨形式にして、入力規則は「小数点数」にします。「62.40ユーロ」のように文字として入力すると、はじかれます。
• 日付： 表示形式を yyyy/mm/dd にして、入力規則は「日付」にします。文字として書かれた日付は、何も知らせずに集計の絞り込みから漏れます。

「差額」のセルには条件付き書式を設定します。マイナスなら赤、プラスなら緑です。

同じファイルを毎月作り直さずに使うには？

記録は1年分を1つの表にまとめ、集計表のB1の日付だけを変えます。すべての数式が新しい月に合わせて再計算されます。

月初にやることは次のとおりです。

1. B1を新しい月の初日に変えます。
2. 収入のセルを更新します。
3. 家賃、サブスク、分割払いなどの定期的な支出を、それぞれの日付で追加します。月に1回、2分ほどです。
4. 突き合わせチェックのセルが0になっているか確認します。

始める前に、きれいな状態のファイルをバックアップとして保存しておきます。数式を壊してしまっても、そこからやり直せます。

年末には「2026アーカイブ」という名前で保存し、「支出」の表を空にして再スタートします。このファイルは、Googleスプレッドシートや LibreOffice Calc でも動くことがあります。ただ、関数名や構造化参照を使ったテーブルが互換性の問題で動かないかもしれないので、開いたあとに数式を確認してください。

エクセルだけでは足りなくなるのはどんなときですか？

エクセルで足りるのは、お金が自分のものである間です。誰かと割り勘にして、一部を返してもらう必要が出ると足りなくなります。記録からは、誰が誰の分を立て替えたのか、いくら足りないのかがわかりません。「立替者」や「負担者」の列を足していくと、ファイルは手に負えなくなります。

ルームメイトと暮らしていたり、グループ旅行があったりするなら、共有費用用スプレッドシートのチェックリストで、複数人で使うファイルがどこで破綻するかを確認できます。収入が違うカップルでは、比例配分がそれだけで1つの計算になります。収入差のあるカップルで生活費を分けるにはで解説しています。

それ以外なら、エクセルで十分です。リンクで割り勘するアプリが役に立つのは、他の人に自分の分を支払ってもらう必要があるときだけです。

よくある質問

スマートフォンから入力できますか？

はい。ファイルをOneDriveかGoogleドライブに保存し、Excelアプリかスプレッドシートアプリで開けば入力できます。支出があったらすぐ入力すると、忘れずに済みます。

翌月に引き落とされるクレジットカードの支出は、どの日付で書けばいいですか？

口座から引き落とされた日ではなく、使った日付を書きます。そうすれば、使うと決めた月の支出として計上されます。銀行口座の残高と合わせたいときは、支払方法の列を使います。「クレジットカード」で絞り込み、合計を利用明細と照らし合わせてください。

貯蓄は家計簿でどう扱えばいいですか？ 支出に入りますか？

「貯蓄」というカテゴリにして、当月の支出に含めます。すべての金額を割り振ったときに、収入との差額が0に近くなります。貯蓄を残りとして見たいなら、このカテゴリを外して、最後の差額を見てください。

今日はどこから始めますか？

今週の実際の支出を3件入力してみてください。

そのうちの1件が誰かと割る支出なら、Split The Billはレシートの写真から始めて負担額を計算し、各自が自分の分を精算できるリンクを送ります。アプリのダウンロードは不要です。